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【簡単】マネーフォワードで楽天証券口座を管理する方法

  • マネーフォワードで投資商品も管理できる?
  • 無料会員でも管理に使える?
  • 投資商品の管理状況(ポートフォリオ)をグラフ化したい
  • マネーフォワードでんきってなに?

結論から言うと、マネーフォワードで投資の金額を管理することは可能ですが、ポートフォリオの確認・グラフ化・細かい取引履歴を管理することはできません

後者を管理したい場合は、別の無料アプリ「Notion」と組み合わせると、簡単で綺麗なグラフをつくることができます。

マネーフォワード+NotionChartsで投資商品を可視化

さっそく解説していきます。

この記事を書いた人

・iPad miniが大好き
・妻は現役小学校教師
・子供とおもちゃで遊ぶのが至福
・iPadで時間を確保→スキル磨き→脱サラ
・iPadでプログラムとノーコードを0から習得

名前をタップすると、Notionで作成したプロフィールに飛びます。

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マネーフォワードで投資商品も管理できる

一応簡単に、マネーフォワードの説明を載せておきます。

マネーフォワード MEは、無料のオンライン家計簿、資産管理ツールです。

お持ちの銀行、クレジットカード、証券会社、年金、ポイント、マイルなどの情報を一度、登録するだけで、残高や支出の情報を自動で取り込み分析します。

引用:公式HPより

一言で言えば自動家計簿です。家計の支出管理に加えて、証券会社の投資商品情報も自動的に管理することができます。

連携できる証券会社は 公式ホームページからご確認ください。本記事では楽天証券に関して解説します。

証券口座をマネーフォワードと連携する方法

証券会社と連携する方法
  1. マネーフォワードをダウンロードします(無料アカウントでOK)
  2. マネーフォワードと証券会社を連携します
    ※証券会社公式HPへログインするための、IDとPASSが必要

連携は下の画面のように、指示通りに進んでいくだけです(PCの場合)。

わからない場合は公式の説明ページも参考にしてください。
※「4.金融機関の登録・連携方法」に記載があります。

名称・カテゴリどちらかから証券会社を選ぶだけです

連携後の画面

無料アカウントなので、データ更新時には手作業が必要です。

上部メニューの「口座」を押し、開いた画面で「更新」ボタンをおしましょう。

更新が完了すると上部メニュー「資産」ボタンから、評価額や損益まで細かく表示されます。

無料の場合は、更新は一つひとつ手作業
細かい情報が閲覧できます

●公式サイト(まだ口座開設していない方用)
»楽天証券

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無料会員と有料会員の比較【無料でOK】

挿絵

マネーフォワードには有料プランもありますが、ポートフォリオ全体像の管理程度であれば、無料アカウントで問題ありません

無料会員と有料会員の違い

出典:公式HPより

大きく使い勝手で異なるのは、つぎの3点です。

有料と無料の違い
  • 連携可能な数
    無料は10機関まで
  • 一括更新機能の有無
    無料は手動更新
  • データを閲覧できる期間
    無料は一年

連携可能な数

無料アカウントの連携数は、10機関までの制限があります。

個人で使う分には10機関あれば十分だと思いますが、家族がいると足らない可能性は高いです。

ただし、パートナーもアカウントを作ることで合計20機関を無料で使うことができます。

それでも足らない場合には、有料契約を検討しましょう。

個人で複数アカウントを作成する事は利用規約で禁じられているのでご注意ください。

単位は銘柄ではなく機関なので、楽天証券を追加すると、購入銘柄すべてを管理することができます

一括更新機能の有無

無料アカウントの場合、更新は必ず手作業です。

頻繁に確認する場合には、時間の無駄なので有料契約した方が快適に使えます。

データを閲覧できる期間

無料アカウントは一年分しかデータをさかのぼれません。

過去データの参照や、数年間に渡るデータ抽出が必要な場合には、有料契約が必要です。

無料アカウントで保存しておきたい場合は、Excelにコピーしたり、印刷したりする手作業が発生します。

楽天証券を使うなら「マネーサポート」の方が便利じゃない?

楽天銀行利用者は、マネーサポートという無料の資産管理サービスが使えます。

  • 登録機関制限なし
  • 完全無料

無料とは思えない資産管理ツールですが、マネーフォワードと比べるとデメリットが目立ちます。

マネーサポートの残念な点
  • 細かな支出管理ができない
  • 機関に個別の名称設定がない
    ※例えば夫婦でみずほ銀行を登録すると、区別ができない
  • 支出項目の設定が面倒
  • 家賃、光熱費、通信費などの自動分類がない
  • 紐づいた楽天銀行口座ひとつしか管理できない
  • 各連携先の更新が面倒
    二段階認証がうまくいかない

家族分の口座も管理したい方には、かなり不向きといえます。

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無料アカウントで投資状況をグラフ化する方法【Excelなし】

挿絵

マネーフォワードの有料アカウントには、グラフ化の機能がサポートされますが、無料の場合は表示されません。

無料アカウントはグラフ機能を使えない

ExcelではなくNotionを使うと、無料で簡単にポートフォリオをグラフ化することができます

Notionで簡単グラフ化
必要なもの(全て無料アカウントでOK)
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プレミアム登録(有料登録)が適している人

有料登録でメリットがある人
  • 一般レベル以上の資産管理をしている
    (確認頻度が月1〜2回以上)
  • 10機関以上必要
  • 時間を買いたい

当てはまる人にとってはマネーフォワードはもはや秘書なので、月額500円の価格設定は破格です。

マネーフォワードでんき利用者は、プレミアム登録が無料

マネーフォワードでんき」という電力会社に乗り換えることで、プレミアム登録は無料になります。

もし以下の条件に当てはまれば、確実にマネーフォワードでんきに移行すべきです。

2022年5月31日より、新規受付を停止しています。

1️⃣ 1〜2人で暮らしている

マネーフォワードでんき」には大手より3%安くなるというプラン1つしかありません。

使用電力が多くなると他社の割引率には勝てなくなるので、月350kWh以下が目安。

消費電力が少ないほど「マネーフォワードでんき」は有利に働き、2人世帯ならほぼ確実に、3人でも場合によってはお得になります。

参考までに4人家族の例です。このくらい使うとメリットがありません。

  • 4人家族(子供二人)
  • オール電化ではない
  • 2021年の最大月と最低月
最大月
最低月

2️⃣ 以下を満たしている

  • 現在30A以上の契約をしている(マネーフォワードでんきに、20A以下の契約はありません)
  • オール電化ではない

これらを満たしているなら、変えない理由ありません

2022年5月31日より、新規受付を停止しています。

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マネーフォワードで投資商品を管理する方法 まとめ

  • マネーフォワードで投資管理はできる
  • 無料アカウントには制限がある
  • でんき契約で会員費無料

帳簿をつける手間を削減し、支出と投資の管理をしていきましょう。

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